Credit Suisse, korkuları yatıştırmak için İsviçre merkez bankasından yaklaşık 54 milyar dolara kadar borçlanacak

Credit Suisse’in hisseleri, İsviçre merkez bankasından yaklaşık 54 milyar dolara kadar borçlanarak mali durumunu desteklemek için harekete geçeceğini açıklamasının ardından Perşembe günü %30’a kadar yükseldi ve bankacılık sistemiyle ilgili korkular ABD’den Avrupa’ya taşınırken güveni artırdı.

İsviçre’nin en büyük ikinci ticari bankasının hisselerinin, en büyük hissedarının olmayacağını açıklamasının ardından SIX borsasında %30 düştüğü bir gün öncesine göre büyük bir dalgalanmaydı. Credit Suisse’e daha fazla para yatırın.

Bazı ABD bankalarının iflasının ardından diğer Avrupa bankalarını da aşağı çeken bu durum, küresel bankaların sağlığına ilişkin korkuları harekete geçirdi. Avrupa banka hisseleri Perşembe günü biraz toparlandı ve önde gelen 21 kredi veren Euro Stoxx Banks endeksi Çarşamba günü %8,4’lük sert düşüşün ardından %1,6 yükseldi. Commerzbank, Santander, Unicredit ve Raiffaisen gibi güçlü bankaların hepsi %2’den fazla yükseldi.

ABD banka iflaslarından çok önce sorunlarla kuşatılmış olan Credit Suisse Perşembe günü yaptığı açıklamada, İsviçre Ulusal Bankası’ndan 50 milyar franka (53,7 milyar dolar) kadar borç alma opsiyonunu kullanacağını söyledi.

Banka, “Credit Suisse, müşteri ihtiyaçları etrafında inşa edilmiş daha basit ve daha odaklı bir banka oluşturmak için gerekli adımları atarken, bu ek likidite, Credit Suisse’in ana iş alanlarını ve müşterilerini destekleyecektir” dedi.

Bankalardaki çalkantı Avrupa Merkez Bankası’nın Perşembe günkü toplantısına gölge düşürdü. Kaos patlak vermeden önce, ECB başkanı Christine Lagarde, bankanın inatla yüksek enflasyonla mücadele etmek için büyük, yarım yüzdelik bir oran artışı yapmasının “büyük olasılıkla” olduğunu söylemişti.

Avrupa banka hisseleri Çarşamba günü sert düşüş yaşadıktan sonra, analistler toplantı sonucunu tahmin etmenin zor olduğunu söylerken, bazıları merkez bankasının tekrar çeyrek puanlık bir artışa yönelebileceğini söylüyor. Daha yüksek oranlar enflasyonla mücadele ediyor, ancak son günlerde banka bilançolarında gizli kayıplara yol açmış olabileceğine dair endişeleri artırdı.

Çarşamba günü Suudi başkenti Riyad’da düzenlenen bir finans konferansında konuşan Credit Suisse Başkanı Axel Lehmann, riskleri azaltmak için “İlacı zaten aldık” diyerek bankayı savundu.

Gelecekte devlet yardımını reddedip reddetmeyeceği sorulduğunda, “Bu bir konu değil. … Düzenlemeye tabiyiz. Güçlü sermaye oranlarımız, çok güçlü bilançomuz var. herhangi bir konu.”

Son zamanlarda yaşanan çöküşün ardından finansal kurumların sağlığı hakkında yeni korkular körükleniyor. Silikon Vadisi Bankası ve İmza Bankası ABD’de Credit Suisse’in hisse fiyatı Çarşamba günü rekor bir düşüş yaşadı.

Suudi Ulusal Bankası’nın haber kaynaklarına İsviçreli borç verene daha fazla para enjekte etmeyeceğini söylemesinin ardından geldi. Suudi bankası, bu eşiğin hemen altında bir holding satın almak için yaklaşık 1,5 milyar İsviçre frangı yatırım yaparak, %10’un üzerinde hisse ile başlayan düzenlemelerden kaçınmaya çalışıyor.

Kargaşa, Credit Suisse hisselerinin İsviçre piyasasında otomatik olarak duraklamasına neden oldu ve diğer Avrupa bankalarının hisselerinin bazıları çift haneli rakamlarla değer kaybetmesine neden oldu. Hisse senedi uzun ve sürekli bir düşüş yaşadı: Şu anda 2,10 İsviçre frangı ile işlem görüyor, oysa 2007’de her biri 80 franktan (86,71 $) fazlaydı.

İsviçre merkez bankası Çarşamba günü geç saatlerde harekete geçmeye hazır olduğunu duyurdu ve gerekirse Credit Suisse’i destekleyeceğini söyledi. Düzenleyiciler, bankanın yükümlülüklerini yerine getirmek için yeterli parası olduğuna inandıklarını söylediler.

Credit Suisse, bu haftanın başlarında, yöneticilerin bankanın geçen yılın sonu itibariyle finansal raporlamaya ilişkin iç kontrollerinde “önemli zayıflıklar” tespit ettiğini bildirdi. Bu, bankanın fırtınayı savuşturma yeteneği hakkında yeni şüpheleri körükledi.

Credit Suisse’in yıllık raporunda, Credit Suisse’in “finansal tablolardaki önemli yanlışlık riskini belirlemek ve analiz etmek için etkin bir risk değerlendirme süreci tasarlamadığı ve sürdürmediği için mali raporlama üzerindeki dahili kontrolü etkili değildi” denildi. raporSalı yayınlandı.

“Daha büyük endişe”

Credit Suisse’in finansal raporlamasının doğruluğuna ve yatırımcılarla olan ilişkisine ilişkin endişeler, 2021’deki çöküşün ardından incelemeye alındı. Greensill Başkenti Ve Archegos Sermaye Yönetimi. Credit Suisse, 2022’de 8 milyar dolarlık net zararla şimdiye kadarki en büyük yıllık zararını elde etti.

Capital Economics’in Avrupa baş ekonomisti Andrew Kenningham, Credit Suisse’in “küresel ekonomi için iflas eden orta ölçekli ABD bankalarından çok daha büyük bir endişe kaynağı” olduğunu söyledi.

İsviçre dışında çok sayıda yan kuruluşu vardır ve hedge fonları için ticaret yapar.

Credit Suisse, yalnızca İsviçre’nin sorunu değil, küresel bir sorun” dedi.

Bununla birlikte, bankanın “sorunlarının iyi bilindiğini, bu nedenle ne yatırımcılara ne de politika yapıcılara tam bir şok gelmediğini” kaydetti.

Kenningham bir notta, “Sorunlar, bunun küresel bir krizin başlangıcı mı yoksa başka bir ‘kendine özgü’ vaka mı olduğu sorusunu bir kez daha gündeme getiriyor” dedi. “Credit Suisse, Avrupa’nın büyük bankaları arasında en zayıf halka olarak görülüyordu, ancak son yıllarda düşük kârlılıkla mücadele eden tek banka o değil.”

Cenevre’deki bir Credit Suisse şubesinden ayrılan Fady Rachid, kendisinin ve eşinin bankanın sağlığı konusunda endişeli olduğunu söyledi. UBS’ye biraz para aktarmayı planladı.

56 yaşındaki doktor Rachid, “Credit Suisse’in bu sorunlardan kurtulacağına ve üstesinden geleceğine inanmakta zorlanıyorum” dedi.

Frankfurt School of Finance & Management’ta finans profesörü olan Sascha Steffen, yatırımcıların uzun süredir düşük faiz oranları ve “çok, çok gevşek para politikası” sonrasında bankacılıkta “daha geniş bir yapısal soruna” yanıt verdiğini söyledi.

Bir miktar getiri elde etmek için bankaların “daha fazla risk alması gerekiyordu ve bazı bankalar bunu diğerlerinden daha ihtiyatlı bir şekilde yaptı.”

Avrupa maliye bakanları bu hafta bankacılık sistemlerinin ABD bankalarının iflaslarına doğrudan maruz kalmadığını söylediler.

Analistler, Avrupa’nın 2008’de ABD yatırım bankası Lehman Brothers’ın iflasını izleyen küresel mali krizden sonra en büyük bankaların denetimini merkez bankasına devrederek bankacılık korumalarını güçlendirdiğini söyledi.

Credit Suisse ana bankası, AB denetiminin bir parçası değildir, ancak birçok Avrupa ülkesinde böyle kuruluşlara sahiptir. Credit Suisse, sözde küresel olarak sistematik olarak önemli 30 bankadan veya G-SIB’den biri olarak kayıplara karşı mali tamponlar sağlamasını gerektiren uluslararası kurallara tabidir.

İsviçre bankası, yatırımcılardan para toplamak ve hedge fonlarla ilgili kötü bahisler, üst yönetiminin tekrar tekrar sarsılması ve Zürih rakibi UBS’nin dahil olduğu bir casusluk skandalı da dahil olmak üzere bir dizi sorunun üstesinden gelmek için yeni bir strateji uygulamaya koymaya çalışıyor.

Salı günü yayınlanan yıllık bir raporda Credit Suisse, müşteri mevduatlarının geçen yılın sonunda bir önceki yıla göre %41 veya 159.6 milyar frank (172.1 milyar $) düştüğünü söyledi.