First Republic, SVB ve Signature Bank’ın çöküşünün ardından 30 milyar dolarlık kurtarma sağladı

New York
CNN
—

Yatırımcılardan ve müşterilerden gelen bir güven kriziyle karşı karşıya olan First Republic Bank, Amerika’nın en büyük bankalarından oluşan bir gruptan 30 milyar dolarlık bir cankurtaran halatı almaya hazırlanıyor.

Hazine Bakanlığı Perşembe günü yaptığı açıklamada, “Bir grup büyük bankanın bu destek gösterisi memnuniyetle karşılanıyor ve bankacılık sisteminin dayanıklılığını gösteriyor” dedi.

Başlıca bankalar arasında JPMorgan Chase, Bank of America, Wells Fargo, Citigroup ve Truist bulunmaktadır.

30 milyar dolarlık infüzyon, zor durumdaki San Francisco borç verene, borç verenler için çalkantılı bir dönemde ABD bankacılık sistemine olan güveni artırmak ve müşterilerin para çekme işlemlerini karşılamak için çok ihtiyaç duyduğu parayı sağlayacak.

Bir Birinci Cumhuriyet sözcüsü yorum yapmaktan kaçındı.

Bir açıklamadabankalar eylemlerinin “Birinci Cumhuriyet’e ve her büyüklükteki bankaya duydukları güveni yansıttığını” söylediler ve “bölgesel, orta ölçekli ve küçük bankaların finansal sistemimizin sağlığı ve işleyişi için kritik öneme sahip olduğunu” ekledi.

Perşembe günü volatilite nedeniyle birkaç kez durdurulan First Republic hisseleri, günü %10’un üzerinde yükselişle tamamladı.

Bankanın sorunları, Silicon Valley Bank ve Signature Bank’ın çöküşünün ardından bankacılık sistemiyle ilgili devam eden endişelerin altını çizdi.

Hem Fitch Ratings hem de S&P Global Ratings, mudilerin nakit çekebileceği endişeleri üzerine Çarşamba günü First Republic Bank’ın kredi notunu düşürdü.

First Republic dahil olmak üzere birçok bölgesel bankanın 250.000 $ FDIC limitinin üzerinde büyük miktarlarda sigortasız mevduatı vardır. S&P Global’e göre, SVB’nin devasa sigortasız mevduat yüzdesine (toplamın %94’ü) yakın olmasa da, First Republic’in toplam mevduatın %68’lik oldukça büyük bir kısmı sigortasız.

Bu, birçok müşterinin bankadan çıkıp paralarını başka bir yere yatırmasına yol açarak First Republic için bir sorun yarattı: Müşterilere mevduatlarını nakit olarak ödemek için borç para almak veya varlıklarını satmak zorunda.

Bankalar para kazanmak için müşterilerin mevduatlarının bir kısmını diğer müşterilere kredi vermek için kullanırlar. Ancak S&P Global, First Republic’in alışılmadık derecede yüksek %111’lik bir yükümlülük-mevduat oranına sahip olduğunu söylüyor. Bu, bankanın müşterilerinden aldığı mevduattan daha fazlasını ödünç verdiği anlamına gelir ve bu da bankayı yatırımcılar için özellikle riskli bir bahis haline getirir.

Hazine Bakanı Janet Yellen Perşembe günü Washington’da JPMorgan CEO’su Jamie Dimon ile özel olarak bir araya geldi ve konuya aşina iki kişiye göre, 11 banka bocalayan bankayı istikrara kavuşturmak için First Republic Bank’a 30 milyar dolar yatırmayı kabul etti.

Toplantı, son iki gün içinde Yellen ile diğer ABD’li yetkililer ve ülkenin en büyük bankalarından bazılarının liderleri arasında, hırpalanmış Kaliforniya bankası için özel sektör cankurtaran halatı arayan bir dizi görüşmenin bir sonucu olarak hizmet etti.

Yellen, çabaları hükümet tarafından yönlendirirken, Dimon, sonunda dramatik mevduat akışının arkasına geçecek olan banka yöneticilerini örgütleme çabalarına öncülük etti.

Konuya aşina ayrı bir kaynağa göre, Yellen ilk önce en büyük ABD bankalarının mevduatları Birinci Cumhuriyet’e yönlendirmek için bir araya gelmesi fikrini tasarladı. Hareket, bankanın mevduat tabanını istikrara kavuşturmak için kritik olarak görüldü – ama aynı zamanda hem banka hem de ABD finansal sistemi hakkında finansal piyasalar için kritik bir sinyal.

Federal Rezerv, SVB çöktükten sonra bölgesel bankaların batmasını önlemek için tasarlanmış bir kredi sistemi oluşturdu. Tesis, bankaların Fed’e Hazine tahvillerini bir yıllık krediler için teminat olarak vermelerine izin verecek. Buna karşılık Fed, bankalara, geçtiğimiz yıl Fed’in faiz oranlarını artırmasıyla dibe vuran Hazine bonoları için bankaların ödediği değeri verecek.

Bu olağanüstü federal müdahale, yatırımcıları tatmin etmeye yetmemiş gibi görünüyor.

Pazar günü Birinci Cumhuriyet duyurdu JPMorgan ile anlaşma gerekirse nakde hızlı erişim elde etmek için ve banka daha sonra, gerektiğinde müşterilerin para çekme işlemlerini hızlı bir şekilde ödemek için kullanabileceği 70 milyar dolarlık kullanılmayan varlıkları olduğunu söyledi.

– CNN’den Phil Mattingly bu rapora katkıda bulundu